Онлайн-банк bunq получил штраф в размере €2,6 миллиона от De Nederlandsche Bank (DNB). Причина — недостаточный контроль за клиентами и их транзакциями в период с января 2021 по май 2022 года. Проверка показала, что банк не всегда правильно отслеживал подозрительные переводы, а в некоторых случаях вовсе не мог объяснить, почему одни операции были признаны рискованными, а другие — нет.
По закону о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма все банки обязаны знать, кто их клиенты, откуда у них средства и какие операции они собираются совершать. Иными словами, банк должен уметь отличить обычный перевод зарплаты от схемы по обналичиванию грязных денег. Bunq же, по мнению регулятора, не смог обеспечить должный уровень контроля: сигналы возможных финансовых преступлений оставались без проверки или рассматривались поверхностно.
DNB подчеркнуло, что нарушения были серьёзными и не единичными. Именно поэтому штраф назначен как «необходимый и оправданный». Сам банк, однако, не согласен с решением и уже подал официальное возражение. Рассмотрение возражения пока продолжается, так что точка в этой истории ещё не поставлена.
Источник: NL Times
INT Services.nl. Позвоните нам.
Мы на связи 24/7: + 31 8 520 86 592
